上周金融监管处罚数据出炉，2022年3月第1周(2.26—3.04)，五大监管机构及下属派出机构合计披露罚单333张，其中，交易所121张、银保监会120张、证监会47张、央行43张、交易商协会2张。

上周监管罚单主要由银保监会与交易所开出，广东地区和上海地区罚单数居首位和第二位，分别领下罚单96张、49张，其罚单主要由交易所开出。北京地区紧随其后领下36张罚单，主要由银保监开出。

从处罚对象来看，监管部门主要对银行机构、保险机构及一般企业作出处罚，另外还有部分证券公司、基金公司、信托公司、金融租赁等遭到处罚，151家机构及177名个人合计被罚5377万元。银行罚款规模约2589万元;保险罚款规模约254万;企业罚款规模约2340万元;其他类罚款规模为194亿元。

处罚原因方面，上周出现频率最高的三大违规类型是未依法履行职责、违反反洗钱法、未及时披露公司重大事件，分别出现了211次、15次、11次。

监管部门重点处罚的问题则依旧集中在信贷领域，主要涉及的处罚对象为银行机构，上周该类违规在罚单中出现了33次，合计罚金达890万元。其中违规发放贷款问题最为频繁，出现了14次，合计罚金达250万元。

据财经网金融梳理，上周指向违规发放贷款的罚单主要来自江西彭泽农商行。3月4日，银保监会九江监管分局连发8张罚单，直指江西彭泽农商行龙城支行及彭浪支行“违规发放贷款造成资金损失”，两家支行合计被处以罚款80万元，总行江西彭泽农商行因迟报2起案件信息，被处以罚款40万元，直接责任人丁俊、喻忠友被罚禁止终身从事银行业工作，潘少星、吴海亮、陈保东被给予警告。

另外值得一提的是，上周合计罚金最多的违规情况来自保险行业的虚假资料问题，主要包括编制虚假报表及资料的相关行为，虽然在罚单中仅出现了7次，但是总罚金达到了2390万元，占当周金融机构总罚金的44%。

关键词： 金融监管处罚数据 银行业领罚超2500万元 金融监管持续收紧 广东罚单量居首