客户回访作为日常证券业务中的基础性工作，由于不规范、不到位而遭监管处罚的情况屡见不鲜。年内就有8家券商、12张罚单与之相关。

8月23日，吉林证监局公布一则罚单，方正证券通化建设大街证券营业部被点名。违规事由涉及客户回访和客户信息更新。

营业部因回访不到位遭罚

(资料图片仅供参考)

据罚单表述，方正证券通化建设大街证券营业部存在两大违规行为。

第一，未按照勤勉尽责、坚持客户利益至上原则对个别投顾产品签约的客户进行回访；第二，未充分了解个别客户的基本信息、财务状况、投资经验等信息并及时更新。

吉林证监局对该营业部采取责令改正的监督管理措施，要求其对上述问题予以整改，并于1个月内提交书面整改报告。

方正证券年内已收7张罚单

方正证券最近收罚单的频率有些高，年内公司共收到7张罚单，涉及经纪、投行业务，其中经纪业务罚单占了6张。从上半年的统计数据来看，方正证券与中信建投均各接罚单6次，成为上半年遭罚最多的券商。

内控不规范和业务人员不适格是方正证券经纪业务的两大主要违规类型。

今年3月，方正证券深圳梅林路证券营业部在开展融资融券业务时为个别客户上门办理业务，且身份核实不到位；为客户开立融资融券账户早于合同双方签署日。上述情况反映出营业部在内部控制方面存在不足。

今年4月，方正证券龙港龙港大道证券营业部存在向无基金从业资格人员和非营销岗位人员下达基金销售任务的情形，并将无基金从业资格人员的基金销售关系及后续销售业绩提成下挂至其他营销人员名下。两名营业部员工也在同日收到罚单，罗某玲在该营业部执业期间存在不具备基金从业资格违规参与基金销售活动情况。林某锋作为营业部时任负责人。对上述问题负有直接责任。

今年5月，方正证券承销保荐由于投行业务人员薪酬奖励和递延管理不符合监管要求，廉洁从业管理不合规、相关业务费用支出管理不规范，被监管出具警示函。

同月，方正证券李某作为方正证券郴州永兴大桥路营业部证券从业人员，在2022年5月至2022年11月期间，李某将通过公司系统查询获悉的投资者李某账户信息泄露给他人。

在2022年年报中，不难看出方正证券开展了多重工作来进行合规管理体系建设，如持续完善公司合规管理制度和体系、系统化整合合规管理系统、全面加强反洗钱工作和严格落实员工投资行为监控和异常交易管理要求。并且对总部部门、部分分支机构、子公司进行了现场合规检查或走访。

方正证券的营业部数量在券商中一直处于前列。截至2022年年底，公司共有363家营业部，仅次于拥有487家营业部的银河证券。面对数量众多的分支机构，管理难度不小，公司经纪业务的合规建设之路任重而道远。

哪些方面是回访“踩雷”高发区？

客户回访在日常证券业务中属于基础性工作，但在经纪业务中由于回访工作不规范、不到位，已成为证券营业部被问责的一大重灾区。

据统计，年内有国泰君安、安信证券、第一创业、光大证券、恒投证券、中国银河、平安证券、方正证券8家券商因回访的合规问题受到处罚。

梳理罚单内容来看，客户回访不规范主要有以下几种类型。

第一，回访动作变形。存在营销人员经办客户账户业务并对客户进行新开客户账户回访，向客户发送回访问题、告知客户应对口径等现象。

第二，回访制度流于形式。存在客户回访制度执行不到位、机制落实不到位的情形，未按照勤勉尽责、坚持客户利益至上原则对客户进行回访。

第三，回访过程存在缺陷。如未及时发现并纠正客户回访过程中存在的问题，客户回访工作不到位、对投资者交易需求等情况缺乏了解。

今年6月，中证协发布的《证券经纪业务管理实施细则》就对投资者回访进行了进一步的细化安排。从内容来看，《实施细则》根据不同的情形对回访方式、回访时间、回访留痕明确了具体要求。同时强调，证券公司开展回访工作的，每年回访比例不得低于上年末客户总数的10%。

光大证券的投教板块也对于回访工作谈及了相关启示，一是客户回访需起到实质作用，在满足监管的要求下，更需要通过回访工作了解客户需求，从而提高服务质量与业务水平。二是客户回访应当全流程充分留痕，包括回访对象、回访录音、回访材料等妥善保存，以作为后续备查的资料与证明。三是要按照监管要求做好对回访人员的定期培训。按照相关规定，证券公司对客户回访人员等，应当每年至少开展一次培训。

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